Geldwäscheprävention und Verifizierung

Auf dieser Seite erläutern wir unsere Maßnahmen gegen Geldwäsche und unsere Verifizierungsanforderungen. Wir führen seit unserer Gründung 2022 jede Prüfung transparent durch und sagen Ihnen genau, welche Dokumente wir wann benötigen.

Unsere AML Richtlinie bei Daznbet

Wir betreiben Daznbet Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Antigeldwäscheregeln des Lizenzgebiets sowie aller gesetzlichen Vorgaben, die für unsere Spieler in Deutschland gelten. Geldwäsche und die Finanzierung von Terrorismus dulden wir in keiner Form.

Unsere Richtlinie folgt einem risikobasierten Ansatz: Wir bewerten jedes Kundenkonto nach Risikofaktoren wie Einzahlungshöhe, Spielverhalten und Transaktionsmustern. Unsere Mitarbeiter werden regelmäßig geschult, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Verdachtsfälle melden wir unverzüglich an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde, und wir setzen die gesetzlich vorgeschriebenen Sorgfaltspflichten bei jedem Kunden vollständig um.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Die Verifizierung läuft in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Mindestalter von 18 Jahren. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung per VideoIdent oder AutoIdent durch. Zusätzlich prüfen wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen sowie bei auffälligen Transaktionsmustern erneut.

• Personalausweis, Reisepass oder Führerschein als amtliches Lichtbildausweis
• Aktueller Adressnachweis, zum Beispiel eine Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode, etwa ein Foto Ihrer Kreditkarte mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge oder ein Bankauszug für Trustly und SEPA

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel weniger als fünf Minuten für die VideoIdent-Prüfung. Die manuelle Prüfung hochgeladener Dokumente schließen wir innerhalb von 72 Stunden ab, meist deutlich schneller. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, und wir geben niemals Dritte hinzu.

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• 2. Wählen Sie AutoIdent mit automatischer Dokumentenerkennung oder VideoIdent mit einem Live-Gespräch.
• 3. Halten Sie Ihren Ausweis bereit und folgen Sie den Anweisungen auf dem Bildschirm.
• 4. Laden Sie bei Bedarf Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch.
• 5. Wir bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen meldet sich unser Support.

Daten und Dokumente

Alle übermittelten Daten übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spiel- und Zahlungsdaten. Nach abgeschlossener Prüfung benötigen wir die Dokumente für unsere gesetzlichen Aufbewahrungspflichten, bevor wir sie fristgerecht löschen.

Warum wir Geldquellen anfragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder deutlichen Abweichungen von Ihrem bisherigen Spielprofil können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist keine Vertrauensfrage, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen sicherstellen, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge der letzten drei Monate, Rentenbescheide oder Kaufverträge etwa aus Immobilienverkäufen. Falls mehrere Belege nötig sind, sagen wir Ihnen vorab genau, welche wir erwarten. Die Prüfung dieser Unterlagen schließen wir innerhalb weniger Werktage ab, solange die Dokumente vollständig sind.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Wir überwachen jede Einzahlung und jede Auszahlung in Echtzeit. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Zahlen Sie also per Trustly ein, erhalten Sie Ihre Auszahlung ebenfalls per Trustly. Das verhindert Drittzahlungen und schützt Ihr Konto vor Missbrauch.

Einzahlungen ab 10 EUR und Auszahlungen ab 10 EUR sind möglich. Pro Monat können Sie bis zu 10.000 EUR auszahlen, Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Für Einzahlungen und Auszahlungen berechnen wir keine Gebühren.

Folgen fehlender oder ungültiger Dokumente

Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch. Läuft die Nachreichfrist von 30 Tagen ab, ohne dass wir vollständige Dokumente erhalten, sperren wir das Konto vorübergehend für Einzahlungen und Spieleinsätze. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei unangetastet.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, veraltet oder einer anderen Person zugehörig heraus, schließen wir das Konto endgültig. Ein Restguthaben zahlen wir nur auf verifizierte, eigenständige Konten aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktion anzuhalten und Meldung zu erstatten; in diesem Fall dürfen wir Ihnen die Gründe nicht offenlegen.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsunterlagen

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung oder ab der jeweiligen Transaktion. Diese Frist schreiben die Antigeldwäschegesetze unseres Lizenzgebiets vor, und sie dient dem Schutz Ihres Kontos bei späteren behördlichen Nachfragen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir alle personenbezogenen Daten automatisch, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Sie können jederzeit eine Übersicht der bei uns gespeicherten Daten anfordern; unserem Datenschutzteam genügt eine kurze E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Identitätsprüfung per VideoIdent oder AutoIdent ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Die VideoIdent-Prüfung dauert wenige Minuten. Hochgeladene Dokumente prüfen wir innerhalb von 72 Stunden, in den meisten Fällen deutlich schneller.

Warum muss ich die gleiche Zahlungsmethode für Auszahlungen nutzen?

Wir zahlen grundsätzlich auf die Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Diese Regel verhindert Drittzahlungen und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Konten der verifizierten Kontoinhabers erfolgen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch. Nach Ablauf von 30 Tagen sperren wir das Konto vorübergehend, Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Nur geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams haben Zugriff. Die Daten liegen verschlüsselt und getrennt von Ihren Spiel- und Zahlungsdaten.